Yasa dışı bahis ve kumar şebekelerinin, elde ettikleri milyarlarca liralık kara parayı aklamak için kullandıkları "paravan" işletme yöntemi, artık masum vatandaşları da hedef alıyor. Uzmanlar, "üç aşamalı bir döngü" olarak açıkladıkları bu sinsi tuzağa karşı milyonlarca kart sahibini uyarıyor.
İSTANBUL'DA YAŞANAN OLAY, TEHLİKENİN BOYUTUNU GÖZLER ÖNÜNE SERDİ: "YEMEK YEDİK, KARAKOLA DÜŞTÜK"
İstanbul Yeşilköy'de yaşanan bir olay, tehlikenin ne kadar büyük olduğunu kanıtladı. Mağdur bir vatandaş, yaşadıklarını şöyle anlattı:
"2 hafta önce Yeşilköy’de bir restorana arkadaşlarımla gittik. Hesap ödemesi, restoranın kendi POS cihazı yerine farklı bir cihazdan çekildi. 5.000 TL'lik ödemeyi arkadaşım kredi kartı ile yaptı. Sonrasında bu işlemin yasa dışı bahisle bağlantılı bir hesaba aktarıldığı ortaya çıktı ve bu sebeple karakola ifadeye çağrıldık, hakkımızda adli süreç başlatıldı. Hesaplarımıza bloke konuldu. Masum olduğumuz anlaşıldı ama ciddi mağduriyet yaşadık."
Maliye Bakanlığı'nın "kara liste"sindeki bir POS cihazından işlem yapılmış olması, o işlemi yapan müşterinin de otomatik olarak "şüpheli" kategorisine alınmasına ve hakkında adli süreç başlatılmasına neden olabiliyor.
SİSTEM NASIL İŞLİYOR? PARAVAN MARKET, BERBER VE RESTORANLARDA SİNSİ TUZAK
Peki, bu sinsi tuzak nasıl işliyor? Uzmanlara göre, iki ana yöntem var:
-
Paravan İşletmeler: Kumar baronları, gerçekten çalışan bir berber, market veya restoran açıyor. Bu işletmeler, yasa dışı bahisten gelen kara parayı, sanki bir hizmet vermiş gibi kendi POS'larından geçirerek sisteme sokuyor ve "temizliyor".
-
Anlaşmalı Gerçek İşletmeler: Daha sinsi olan bu yöntemde ise, çeteler, normal bir işletmeyle anlaşıyor ve onlara, paravan şirketler üzerinden temin edilmiş ikinci bir POS cihazı veriyor. Siz ödeme yaptığınızda, paranız, farkında bile olmadan, o ikinci POS cihazı üzerinden doğrudan kumar şebekelerinin hesabına aktarılıyor.
KENDİNİZİ NASIL KORURSUNUZ? İŞTE O 5 HAYATİ UYARI
Peki, bu tuzağa düşmemek için ne yapmalısınız? Uzmanlar, özellikle 5 bin lira ve üzeri ödemelerde şu 5 kurala mutlaka dikkat edilmesi gerektiğini vurguluyor:
-
İsim Kontrolü Yapın: Ödeme yaparken, POS cihazından çıkan fişteki veya ekrandaki işletme adının, hizmet aldığınız işletmenin adıyla aynı olup olmadığını mutlaka kontrol edin. Farklıysa, işlemi durdurun.
-
"POS Arızalı" Tuzağına Dikkat: Bir işletme, "POS'umuz arızalı, başka bir POS getirelim," dediğinde şüpheci davranın. Mümkünse nakit ödeyin veya işlemi yapmayın.
-
Fiş ve Fatura Şart: Yaptığınız ödemelerin POS fişlerini en az 6 ay saklayın. Ayrıca, işletmeden mutlaka fatura veya yazar kasa fişi isteyin. Bu belgeler, sizi koruyacak en önemli delillerdir.
-
Sanal POS Riskine Karşı Uyanık Olun: İşletme, kartınıza temas etmeden, bilgilerinizi bir yere yazarak sanal POS işlemi yapmak isterse, bu talebi reddedin.
-
Bilinmeyen QR Kodları Okutmayın: Size okutulan QR kodun veya yönlendirildiğiniz uygulamanın, hizmet aldığınız işletmeye ait olduğundan emin olun
