Finansal sıkıntı yaşayan bazı yurttaşlar, acil nakit ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla kredi kartı limitlerini kullanarak altın alıp, birkaç saat içinde kuyumcular üzerinden bozdurarak paraya çevirme yöntemine başvuruyordu. Bu durum, ödenmeyen borçlar nedeniyle hem bankaları hem de ilgili kurumları harekete geçirdi.
Yapılan düzenlemeyle birlikte, kredi kartı kullanarak altın alım-satımı sonrasında nakde çevirme işlemi resmen yasaklandı. Hukukçular, bu tür işlem yapanların yalnızca borç takibine değil, aynı zamanda ceza yaptırımlarıyla da karşı karşıya kalabileceklerine dikkat çekiyor. Bankaların, bu tür hesap hareketliliği tespit edildiğinde savcılıklara suç duyurusunda bulunabileceği belirtiliyor. Kredi kartı limitini altın alarak boşaltıp ardından nakit paraya çeviren ve sonrasında borcunu ödeyemeyen kullanıcıların ciddi cezalarla yüzleşebileceği vurgulanıyor.
KUYUMCULAR MERCEK ALTINDA
Yasa dışı "nakit dönüşüm zinciri"nin önüne geçmek isteyen devlet, bu işlemlere aracılık eden kuyumcuları da yakın takibe aldı. Gelir İdaresi Başkanlığı, kredi kartı üzerinden altın alınıp aynı gün içinde nakde çevrilmesine aracılık eden işletmeleri mercek altına aldı. Vergi usulüne aykırı işlem yaptığı tespit edilen ve bu zincire dahil olan işletmelere ağır yaptırımlar uygulanacak. Bu yaptırımlar arasında idari para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma cezaları bulunuyor. Sektörde bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği de belirtiliyor.
500 BİN TL ÜSTÜ İŞLEMLER ANINDA TESPİT EDİLİYOR
Finansal sistemdeki risk analiz mekanizmaları da bu tür işlemleri anında tespit ediyor. Özellikle 500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemleri, sistemler tarafından otomatik olarak belirleniyor ve birkaç gün içinde denetim süreci başlatılıyor. Bu kapsamda, hem kredi kartı kullanıcısı hem de işlemi gerçekleştiren kuyumcu detaylı bir incelemeye alınıyor.
Devletin bu kararlı adımı, finansal sistemdeki suiistimalleri engellemeyi, kara para aklamayla mücadele etmeyi ve vatandaşları yüksek faizli borç bataklığından korumayı amaçlıyor. Kredi kartı sahipleri ve kuyumcuların, yeni düzenlemelere ve denetimlere karşı çok daha dikkatli olmaları gerektiği belirtiliyor.
